Si alguna vez pensaste en cómo ser asesor financiero, has venido al lugar correcto. Tal vez eres la persona en tu grupo de amigos que maneja sus propias finanzas y se apresura a ofrecer ayuda a aquellos que tienen dificultades y piden consejo.
Quizás hayas mirado alrededor del mundo y hayas notado que una de las mayores luchas para las personas es cómo presupuestan y manejan sus finanzas, y deseas hacer algo al respecto.
Ya sea que hayas puesto tu mirada en las finanzas o simplemente hayas notado que siempre has tenido una habilidad especial para invertir y ahorrar, probablemente te estés preguntando si esta podría ser la carrera profesional apropiada para ti.
Para ayudarte a comprender mejor lo que se necesita para ser asesor financiero, compilamos una guía práctica para responder algunas de las preguntas más comunes que las personas tienen sobre cómo ingresar al campo.
¿Cómo es el trabajo de un asesor financiero? Funciones
Los asesores financieros ayudan a los clientes a tomar decisiones financieras grandes y pequeñas con confianza, explicando los pros y los contras de cada curso de acción y qué decisiones implicarán.
Tu asesoramiento cubre una variedad de áreas individuales que incluyen ahorros, pensiones, inversiones, hipotecas, otros préstamos, seguros, asuntos fiscales, planificación patrimonial y más, pero generalmente te basas en objetivos.
Es decir, además de asesorar sobre los aspectos técnicos de cada producto financiero, también debes permitir que tu cliente entienda cómo se relaciona con sus propios objetivos de vida.
Algunos asesores financieros se especializan en una selección limitada de tipos de productos (p. ej., solo pensiones e inversiones), mientras que otros pueden asesorar sobre una amplia gama de ellos.
Día a día, las funciones de los asesores financieros son:
- Asesorar sobre consideraciones financieras durante cambios importantes en la vida, como casarse, tener un hijo o jubilarse.
- Investigar y recomendar productos financieros a los clientes.
- Educar a los clientes sobre los riesgos y oportunidades que ofrecen los diferentes productos.
- Discutir con los clientes la gestión de las finanzas y cómo se cumplen sus necesidades/objetivos.
La mejor formación: máster en asesoría financiera
Un máster en asesoría financiera es un programa de posgrado acreditado que brinda a los profesionales financieros activos y aspirantes las habilidades prácticas y relevantes que necesitan para mejorar el bienestar financiero de sus clientes.
Los estudiantes en este tipo de formación reciben una base sólida en los principios de planificación financiera utilizando prácticas comerciales sólidas y éticas, y tienen la opción de especializarse en los campos más relevantes y de más rápido crecimiento en los servicios financieros en la actualidad.
Quiero estudiar un máster en asesoría financiera
Pasemos a analizar qué habilidades desarrollarás al estudiar un máster en asesoría financiera:
Además de obtener un excelente conocimiento de los productos financieros y los principios de planificación, desarrollarás habilidades más generales para tener éxito en tu trabajo. Éstas incluyen:
- Accesibilidad: discutirás asuntos delicados, que pueden ser difíciles para las personas, especialmente si están pasando por un momento difícil, como el divorcio. Tener un enfoque cálido y abierto ayudará a que las personas confíen en ti.
- Buenas habilidades para escuchar: Es posible que debas leer entre líneas y saber qué preguntas hacer a los clientes. A veces, simplemente no se dan cuenta de que decirte cuántos hijos tienen, por ejemplo, es importante para su planificación financiera. Es tu trabajo descubrir esto escuchando cada detalle.
- Objetividad: los clientes recurren a ti para obtener una visión objetiva e imparcial de sus finanzas y la mejor manera de lograr sus metas.
- Confiabilidad: al ser receptivo, confiable y honesto, generarás confianza con tus clientes para una relación duradera.
- Habilidades de escritura: aunque el asesoramiento financiero es un juego de números, deberás escribir informes para los clientes. Estos deben estar bien escritos, en un lenguaje fácil de entender, para garantizar que los clientes comprendan completamente los consejos que les estás dando.
Un máster en asesoría financiera en España puede durar de 10 a 18 meses, pudiendo estudiarse a tiempo parcial y completo, en modalidad presencial u online y en idioma español o inglés, dependiendo de la institución educativa que lo imparta.
Aunque desde Mundo Posgrado, recomendamos la formación online, ya que descubrirás cómo dirigir tu propio aprendizaje y tomar parte activa en la creación de conocimiento, asegurándote de aprender cómo pensar y no simplemente qué pensar.
Las últimas tecnologías de aprendizaje digital y el diseño cuidadoso de estos programas de estudio en asesoría financiera permiten fomentar una experiencia de estudio colaborativo para los estudiantes. Podrás trabajar con académicos y otros estudiantes y desarrollar conocimientos que tendrán un impacto tanto en tu vida profesional como personal.
Requisitos a tener en cuenta si quiero ser un asesor financiero
Si quieres ser asesor financiero, debes haber cursado una carrera que esté relacionada con el área económico-financiera, ya sea un grado en Administración de Empresas, en Economía, Finanzas, Contabilidad o un doble grado en Administración de Empresas y Derecho.
De ahí que, para poder trabajar como asesor financiero, debes tener en tu poder alguna de estas titulaciones y si buscas potenciar tu empleabilidad, es necesaria la realización de un máster en asesoría financiera.
Asimismo, para convertirte en asesor financiero existen otras vías como estudiar un ciclo formativo de FP para ser Técnico Superior en Administración y Finanzas.
Cabe destacar que un requisito fundamental si quieres ser asesor financiero en España es el título EFA, una certificación que expide la Asociación Europea de Asesoría y Planificación Financiera (EFPA) que acredita a estos profesionales con la cualificación pertinente.
Cómo montar una asesoría financiera
¿Quieres iniciar una empresa de asesoría financiera? En caso afirmativo, aquí resumimos 17 pasos para iniciar un negocio de este tipo, incluso si no tienes experiencia.
En caso de que no lo sepas, hay un montón de pequeñas empresas que no poseen las más mínimas habilidades contables. Estas empresas luchan mucho con sus preocupaciones en este ámbito.
Las investigaciones muestran que una de las razones por las que muchas pequeñas empresas siguen siendo pequeñas y a veces cierran, no es porque no tengan clientes o capital para administrar el negocio, sino porque no llevan sus finanzas correctamente. Si eres asesor financiero, puedes aprovechar esto para iniciar tu propia empresa de servicios de asesoría financiera.
Puedes estar seguro de que tus servicios siempre estarán en demanda no solo por las pequeñas empresas que no pueden permitirse contratar a un profesional de tiempo completo, sino también por las medianas y grandes corporaciones, especialmente para fines de auditoría y otros servicios de asesoría financiera.
Al igual que la mayoría de las empresas, la industria de servicios de asesoría financiera está abierta a las tantas personas interesadas, siempre que tengan lo necesario para administrar una empresa de servicios de asesoría financiera.
Si has decidido iniciar una empresa de servicios de asesoría financiera, debes asegurarte de realizar estudios de factibilidad exhaustivos y también estudios de mercado. Esto te permitirá ubicar adecuadamente el negocio en una comunidad o ciudad con la demografía adecuada; una ubicación que pueda aceptar fácilmente tus servicios.
Entonces, si has realizado los estudios de factibilidad y la investigación de mercado requeridos, es posible que desees aventurarte en este negocio.
A continuación, resumimos los pasos para montar una asesoría financiera:
- Comprender la industria
- Realizar estudios de mercado y estudios de factibilidad
- Decide en qué nicho concentrarte
- Conoce a tus principales competidores en la industria
- Decide si comprar una franquicia o empezar desde cero
- Conoce las posibles amenazas y desafíos que enfrentarás
- Elije la entidad legal más adecuada
- Elije un nombre comercial pegadizo
- Habla con un agente para conocer las mejores pólizas de seguro para ti
- Protege tu propiedad intelectual con marcas registradas, derechos de autor, patentes
- Obtén la certificación profesional necesaria
- Obtén los documentos legales necesarios para operar
- Recauda el capital inicial necesario
- Elige una ubicación adecuada para tu negocio
- Contrata empleados para tus necesidades técnicas y de mano de obra
- Escribe un plan de marketing repleto de ideas y estrategias
- Desarrolla estrategias para aumentar el conocimiento de la marca y crear una identidad corporativa
Llegados a este punto ya conoces cómo ser asesor financiero, la formación que necesitas y cómo montar una asesoría financiera. ¡Te animamos a dar el paso y a que nos dejes saber si esta publicación te ha sido útil!
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