Si bien no existe un título específico que conduzca al trabajo como asesor financiero para particulares, varios programas de máster te ayudarán a prepararte mejor para desempeñarte como tal.
Los asesores financieros para particulares provienen de diferentes antecedentes educativos y profesionales, lo que les permite ingresar a este campo con mayor facilidad.
Hay diferentes tipos de profesionales que brindan asesoramiento financiero para particulares, por lo que es una buena idea revisar estos trabajos para ayudarte a tomar la decisión correcta en esta área.
¿Qué es un asesor financiero para particulares?
Tal como se lee, un asesor financiero para particulares ofrece asesoramiento financiero a individuos, en lugar de a empresas.
Este consejo puede incluir la revisión de las inversiones, la hipoteca, los ahorros, los préstamos, las deudas, los seguros, los ahorros universitarios y las metas de jubilación de un cliente.
Este tipo de asesor podría ayudar a los clientes a crear un presupuesto personal o familiar para guiar sus finanzas, pero ese es solo el comienzo de los consejos que brinda.
Una vez que el individuo o la familia tiene un presupuesto, el asesor financiero para particulares puede comenzar a planificar sus estrategias financieras generales.
Varios profesionales del dinero se autodenominan asesores financieros y también utilizan títulos como agente de seguros, planificador patrimonial y corredor de bolsa.
Habilidades generales y específicas necesarias
Para tener éxito como asesor financiero para particulares, necesitarás habilidades analíticas y matemáticas generales, así como la capacidad de trabajar con personas. En algunos casos, deberás poder vender tus servicios o los de tu empresa.
Necesitarás además conocer los detalles de la ley fiscal, los productos de seguros, la ley de inversiones o cómo funciona el crédito.
A menos que vayas a trabajar por tu cuenta, deberás trabajar bajo la supervisión de un asesor financiero experimentado, ya sea realizando una pasantía en una empresa de servicios financieros o trabajando como asistente hasta que estés listo para trabajar con clientes por tu cuenta.
Un asesor financiero para particulares analiza las inversiones de los clientes a más largo plazo y los ayuda a alcanzar objetivos como los ahorros para la jubilación.
Los asesores financieros personales generalmente no se involucran con las necesidades financieras a corto plazo de los clientes, como el pago de tarjetas de crédito o la compra de un seguro de salud, aunque pueden.
Estos profesionales a menudo se especializan en áreas como impuestos, planificación de la jubilación o planificación patrimonial. Obtienen diferentes títulos como analista financiero, planificador financiero o analista de gestión de inversiones.
¿Qué formación necesitas?
Las personas que desean convertirse en asesores financieros y trabajar para una empresa o por su cuenta y obtener clientes, generalmente tienen una licenciatura en finanzas, contabilidad, estadísticas económicas u otro campo financiero.
Como hemos dicho antes, no hay título específico de asesor financiero para particulares. Sin embargo, sí puedes cursar un máster en asesoramiento financiero que te aportará las competencias y conocimientos fundamentales para llevar adelante trabajos de asesoría financiera para particulares y gestión de patrimonio.
Desde Mundo Posgrado, te recomendamos una de las formaciones que más demandan nuestros usuarios en este ámbito, el máster en asesoramiento financiero online del Instituto Europeo de Posgrado (IEP).
Mediante esta formación, recibirás la capacitación práctica en el funcionamiento y gestión de carteras y mercados, así como las competencias para presentarte al examen EFA, entidad de la que el IEP es centro acreditado.
Asimismo, tendrás a tu alcance un cuerpo docente de primer nivel con trayectorias profesionales relevantes, quienes te trasmitirán todo su conocimiento y mejor hacer.
Al ser una formación online, podrás cursarla mientras trabajas, sin renunciar incluso a tus asuntos personales.
El programa se enfoca en profesionales que deseen realizar tareas de consejo, asesoría y gestión a particulares en banca privada o personal, y servicios financieros dirigidos al cliente individual, que impliquen un servicio integrado de asesoramiento financiero y patrimonial.
Ya conoces qué estudiar para ser asesor financiero para particulares. ¿Te animas?
